В Україні наступного місяця буде запроваджено обмеження на грошові перекази з картки на картку. Стало відомо, кого торкнеться рішення НБУ – роз'яснення щодо змін надали експерти в економічній галузі.
Член Економічного дискусійного клубу Олег Пендзин нагадав, що йдеться про перекази P2P (від особи до особи), які на початку літа анонсував НБУ. Обмеження передбачені для боротьби з грошовими мулами або дропами. Це клієнти банків, які свідомо надають дані свої рахунків зловмисникам, а ті проводять через них значні суми.
"Нацбанк планує обмежити загальний обсяг переказів з картки одного банку зі 100 000 грн впродовж місяця з загальним обсягом перерахунку, транзакцій - не більше 30", - вказав аналітик.
Контроль за обмеженнями буде здійснюватися установами через підрозділи фінансового моніторингу. За словами Пендзина, він відслідковує операці, які виходять за межі звичайних. Якщо грошові перекази здійснюються між родичами, у банку не буде претензій.
"По суті, даються додаткові повноваження фінансовому моніторингу", - пояснив економіст.
Наголошено, що нововведення не стосуватимуться волонтерів – банки також не матимуть до них претензій. Їхні картки чітко зафіксують й транзакції не блокуватимуться.
"Однак, коли йдеться про випадкові перерахування на великі суми або про підприємницьку діяльність, не оформлену у вигляді фізичної особи підприємця, це чітко відслідковується банками", - резюмував економіст.
Провідна експертка із фінансового моніторингу одного з банків Марина Павленко повідомила, що 95% українців не торкнуться зміни. Під обмеження не потрапляють стипендії, зарплати, пенсії, а також розрахунки за товари та послуги. Таким чином, більшість клієнтів не відчують змін.
