Національний банк України готовий скасувати обмеження у 150 000 грн на карткові перекази у вихідні та святкові дні. Однак для цього банки повинні продемонструвати ефективність у виявленні підозрілих клієнтів. Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes Україна.
Раніше Нацбанк запровадив ліміт у 150 000 грн, щоб боротися з так званими «дропами» – особами, які за винагороду відкривають банківські рахунки для незаконних схем. Проте самі обмеження не можуть повністю подолати це явище, тому регулятор очікує комплексного підходу, включно з ухваленням закону про реєстр дропів.
За словами Пишного, НБУ спостерігатиме за тим, як банки впроваджують оновлені процеси оцінки клієнтів. Якщо система контролю виявиться ефективною, обмеження можуть скасувати вже за місяць-два.
«Дропів не було б, якби банки ретельніше перевіряли клієнтів під час відкриття рахунку та враховували їхню фінансову історію», – зазначив Пишний.
З 1 лютого в Україні набув чинності меморандум, який підписали більшість банків. Він має покращити процедури перевірки клієнтів і зменшити ризики шахрайських операцій.
Якщо обмеження скасують, українці зможуть безперешкодно здійснювати перекази понад 150 000 грн у будь-який день тижня. Це значно полегшить фінансові операції для підприємців, інвесторів та тих, хто здійснює великі покупки або підтримує родичів значними грошовими переказами.
.
Проте важливо розуміти, що НБУ й надалі стежитиме за фінансовими операціями, щоб запобігти зловживанням. Якщо банки не впораються з новими вимогами, обмеження можуть залишитися в силі.
