Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово встановлює ліміт 150 тисяч гривень на місяць на перекази фізичних осіб "з картки на картку" (P2P) для протидії злочинним переказам, які здійснюються через картки підставних осіб.
Про це повідомила прес-служба НБУ.
"З 1 жовтня 2024 року Національний банк України тимчасово на пів року встановлює ліміт 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку (також відомі як P2P, C2С)", - йдеться у повідомленні.
Уточнюється, що ліміт діятиме протягом шести місяців і стосуватиметься лише вихідних переказів з будь-яких рахунків клієнта, відкритих в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. У Нацбанку наголошують, що обмеження не поширюються на рахунки волонтерів, які відповідають певним критеріям, а також на осіб із підтвердженими щомісячними доходами, що перевищують встановлений ліміт.
За даними регулятора, введені обмеження не вплинуть на фінансову активність 98% банківських клієнтів, оскільки їх щомісячні перекази не перевищують зазначеної суми.
Зауважимо, що при відкритті рахунку клієнт надає банку інформацію про себе, зокрема свої доходи. Надалі фінмоніторинг банку щодня спостерігає за тим, які перекази здійснює клієнт, знає історію операцій клієнта, і у разі нетипових операцій, згідно із законом "Про фінансовий моніторинг", має право зупинити переказ і вимагати від клієнта додаткових підтверджень щодо підозрілої операції.
.
