Клиенты ПриватБанка в последнее время жалуются на некачественные долларовые купюры. При попытке купить валюту, клиентам предлагают “зеленые” 1996 года выпуска или слишком изношенные.
Об этом один из клиентов банка написал на специализированном форуме Минфин. Он жалуется, что уже несколько раз заранее заказывал валюту в отделении, но по факту ему сообщают, что есть только старые доллары, или вообще изношенные и с пятнами, да еще и номиналом по 20 долларов.
В банке отреагировали на обвинения и объяснили, что по правилам НБУ должны принимать все купюры, кроме тех, которые слишком изношены. Поэтому в результате клиентам выдают деньги, которые банк получил от других клиентов.
В ПриватБанке отмечают, что в отделении всегда выдают купюры, которые прошли дополнительную проверку. Клиентам выдают платежные купюры. Все банки работают с долларами старого и нового образца. К тому же всегда можно отказаться от купюры, если она кажется клиенту ненадлежащего качества.
Какие купюры могут не принимать
Банки и обменники, которые не принимают валюту для инкассо, могут не отказать в обмене значительно изношенных деньг. Иначе им придется уже самостоятельно отправлять поврежденные деньги в иностранный банк для обмена. Сумму комиссии в таком случае нужно указывать так, чтобы это было заметно клиентам.
.
Что касается того, как определить уровень износа валюты, то есть четкий перечень от НБУ, предлагаем ознакомиться с ним.
● Купюра разорвана или разрезана на несколько частей.
● Удалены отдельные цифры, значение номинала текстом, поврежден портрет, оптические элементы невозможно рассмотреть.
● Цвет бумаги изменился, а пятна и загрязнения занимают более чем половину площади купюры.
● Купюры обгоревшие, прожженные, или слишком старые.
● На купюре есть явные типографские недостатки.
Кстати, по словам руководителя аналитического отдела Concorde Capital Александра Паращия, сейчас украинцам не стоит массово скупать доллары, как и продавать их. Вместо этого лучше инвестировать во внутренние государственные облигации.
______________________________________________
НБУ вводит новые правила платежей украинцев: за что могут заблокировать ваш счет уже завтра
Украинские банки должны проверять своих клиентов, если те превышают расходы, которые указывали в анкете при открытии счета или актуализации данных. Каждый клиент банка заполняет специальную анкету, где указывает свой уровень дохода и ожидаемое количество платежей в месяц.
Согласно новым правилам Национального банка Украины, которые действуют с 7 сентября, банки должны реагировать на случаи, когда заявленные суммы выше фактических.
В Национальном банке отмечают, что на банк теперь возлагают обязанность реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленных клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, которые имеют рациональное объяснение.
В общем, клиентов проверят в нескольких ситуациях:
● сумма транзакции превышает 400 тысяч гривен;
● у одной из сторон участников финансовой операции имеет регистрацию, проживает, находится или имеет счет в России или в другой стране, которая не выполняет должным образом рекомендации ● международных правительственных организаций
● финансовые операции касаются политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
● если проводятся платежные операции по переводу за границу;
● если осуществляются финансовые операции с наличными средствами (внесение, перевод, получение средств);
● как электронного е-резидента, который осуществляет финансовые операции.
Также финансовому мониторингу подлежат “подозрительные” операции, в таком случае сумма не имеет значения. Например, если у субъекта первичного финансового мониторинга есть подозрение, что финансовые операции являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма или распространения оружия массового поражения.
В общем те кто работает честно и получает белую зарплату могут не волноваться. Что касается тех, кто имеет доход с других видов деятельности, то стоит отрыть ФЛП и платить налоги, ведь рано или поздно государство будет более строго контролировать движение средств по картам украинцев.
